香港强积金总资产值十年增长173%,股票基金及混合资产基金表现超通胀
根据香港积金局发布的《强制性公积金计划统计摘要》,截至2023年9月底,香港强积金总资产值达到1.53万亿港元,较十年前增长了173%。在第三季度,强积金收到的总供款为224亿港元,其中强制性供款和自愿性供款分别为169亿和55亿港元,而支付的强积金权益金额共计141亿港元。
自2000年强积金制度实施以来,股票基金和混合资产基金,占强积金总资产值近80%,其平均年率化净回报分别为5.1%和4.5%,均超过了同期1.8%的年率化通胀率。
预设投资策略(DIS)和自愿性供款(TVC)情况
截至9月底,有362万个强积金账户投资于预设投资策略(DIS),占全部1132万个账户的近三分之一,相关投资总资产值为1609亿港元,占强积金总资产值的超过10%。DIS旗下的核心累积基金和65岁后基金自2017年4月推出以来,分别录得6.8%和2.5%的平均年率化净回报,同样跑赢同期1.8%的年率化通胀率。
在可扣税自愿性供款(TVC)方面,截至9月底,TVC账户数目为8.9万个,同比上升了14%。自2019年4月TVC实施以来,相关账户的累计供款金额达到137亿港元。
提取强积金情况
第三季度,以永久离港为理由提早提取强积金的申索数目为6900宗,季环比增加7.8%,同比减少9.2%,涉及金额16.61亿港元,季环比增加5.5%,同比减少8.5%。
以抵消遣散费为理由提取强积金的申索有9300宗,季环比减少15.5%,同比增加13.4%,涉及金额7.91亿港元,季环比减少20.3%,同比增加16.8%。
以抵消长服金为理由提取强积金的申索有6100宗,季环比减少16.4%,同比减少近9%,涉及金额9.5亿港元,季环比减少11.7%,同比增加3.6%。
| 提取理由 | 申索数目(宗) | 季环比变化(%) | 同比变化(%) | 涉及金额(亿港元) | 季环比变化(%) | 同比变化(%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 永久离港 | 6900 | 7.8 | -9.2 | 16.61 | 5.5 | -8.5 |
| 抵消遣散费 | 9300 | -15.5 | 13.4 | 7.91 | -20.3 | 16.8 |
| 抵消长服金 | 6100 | -16.4 | -9 | 9.5 | -11.7 | 3.6 |