德勤調查：逾4成家族辦公室正推動技術戰略 以促進數字化轉型

家族辦公室加速數字化轉型以適應財富管理需求變化

德勤民營企業與私人客戶服務發佈的《家族辦公室洞察系列—家族辦公室的數字化轉型》報告指出，全球家族辦公室正在加快數字化轉型步伐，以適應當前市場環境下對財富管理需求的變化。報告發現，43%的家族辦公室正在制定或推出技術戰略，其中重點關注的是安全性與風險控制，17%將技術投資不足視爲核心風險，這表明數字化進程對行業至關重要。

報告基於對全球354家單一家族辦公室的調查及40名高管的深度訪談，分析了家族辦公室如何在前臺、中臺和後臺職能中運用營運技術，以提升效率和戰略價值。儘管這些家族辦公室的平均資產管理規模(AUM)高達20億美元，但平均僅有約15名員工負責管理多元化項目，並且缺乏大型金融機構所採用的機構級經營系統。

家族辦公室的優先要務是利用技術來支持其安全與風險控制流程，其中65%表示其中等程度或廣泛地使用相關技術。其次是利用技術支持其投資營運(49%)、稅務和財富規劃(35%)，以及客戶管理活動(28%)。

家族辦公室最常採用的技術類型是雲端應用與服務，87%使用其進行數據存儲及SaaS(軟件即服務)。虛擬會議工具(82%)及移動通信應用(71%)緊隨其後，以支持遠程協作。此外，61%實施身份識別與訪問管理以保護系統及數據，亦有50%使用內部應用程序與服務。

德勤民營企業與私人客戶服務香港主管合夥人劉明揚表示，儘管家族辦公室領域持續擴展，但在數字化轉型方面的關注度較爲不足。約七成的家族辦公室坦言，他們在經營現代企業所需的營運技術方面存在投資不足或有限的情況，正是其在報告中觀察到家族辦公室對技術愈發重視的原因。隨着愈來愈多的家族辦公室採用技術來提升財富管理、風險控制及客戶關係管理，未來競爭力將取決於其能否有效融合創新，同時保持慎密性與個性化服務。