香港强积金提取申请增加,总资产值增长显著

根据香港积金局最新公布的数据,今年第一季度,以永久离港为由申请提取强积金的案例达到6700宗,同比增长3.1%,环比下降1.5%。涉及金额为16.26亿港元,同比增加7.9%,环比增加3.4%。

截至3月底,强积金总资产值约为1.34万亿港元,较10年前增长了1.25倍。自2000年强积金制度实施以来,股票基金及混合资产基金占强积金总资产值近80%,其平均年率化净回报分别为4.5%和4%,均高于同期1.8%的年率化通胀率。

DIS基金表现

2017年4月1日推出的DIS基金,截至3月底,其核心累积基金及65岁后基金的平均年率化净回报分别为5.7%和2%,同样高于同期1.8%的年率化通胀率。

截至3月底,有352万个强积金账户投资于DIS基金,占全部1126万个强积金账户的逾30%;涉及的投资总资产值为1381亿港元,占强积金总资产值的逾10%。

自愿性供款(TVC)账户增长

强积金可扣税自愿性供款(TVC)账户数目共有8.7万个,同比增长15%。相关账户首季供款总额为13亿港元,创下自2019年4月TVC实施以来的最高季度数字,相关账户自实施以来累计供款总额为129亿港元。

提取申请情况 宗数 金额(亿港元)
同比变化 3.1% 7.9%
环比变化 -1.5% 3.4%
基金类型 平均年率化净回报 占总资产值比例
股票基金 4.5% 近80%
混合资产基金 4% 近80%
DIS基金 核心累积基金5.7%,65岁后基金2% 投资账户占30%,资产值占10%
TVC账户情况 账户数目 供款总额(亿港元)
同比变化 15% 13
累计供款总额 - 129