法國監管風暴升級 幣安等加密交易所面臨反洗錢合規審查

法國加強加密貨幣交易所反洗錢合規審查，歐盟全域許可在即

法國正在對加密貨幣交易所進行反洗錢合規審查，以確定哪些在法國註冊的實體將在未來幾個月內獲得歐盟全域許可。法國審慎監管和處置機構(ACPR)自2024年末起已對數十家交易所實施管控。此次審查對象包括幣安、Coinhouse等獲法國PSAN(數字資產服務提供商)資質的企業。

全球最大加密貨幣平臺幣安在2024年審查中被要求強化風險控制。幣安回應稱“定期現場檢查屬監管標準程序”，而ACPR與Coinhouse均未置評。

歐盟加密法規生效在即

該審查正值歐盟內部就如何協調加密執法緊張關係加劇之際，距離歐盟加密法規全面生效已近十個月。法、奧、意三國上月發現各國監管實施存在差異後，已敦促歐盟最高市場監管機構直接監管大型加密企業並收緊規則。

法國監管重點

法國監管重點在於覈實企業是否符合PSAN註冊條件，特別是反洗錢與反恐融資管控措施的實際執行情況。在檢查過程中，ACPR去年已要求幣安加強其合規和風險控制措施。

法國監管人員通常會提出一些常見要求，比如讓這些部門增聘員工，或提升IT系統的安全性。檢查後，ACPR一般會給予企業幾個月的時間來完成整改。

ACPR收集的審查信息將與法國金融市場管理局共享，若企業未按要求整改或面臨制裁，可能影響其獲取法國MiCA協議資質——該協議允許企業在歐盟全域提供服務，而法國企業需在2026年6月底前完成申請。

目前AMF僅向少數企業授予MiCA資質，包括金融科技公司Deblock、加密貨幣企業GOin、比特幣儲蓄應用Bitstack及法國農業信貸銀行旗下CACEIS。AMF方面未對具體審批情況作出評論。