安永中國主席陳凱：香港需把握優勢，吸引家族辦公室落戶

安永中國主席、大中華區首席執行官陳凱指出，在亞洲財富快速累積與新一代企業家崛起的背景下，家族辦公室成爲區內財富管理領域增長最迅速的一環。中國內地、印度及東南亞的高淨值家族正積極尋求整合投資管理、家族治理、慈善規劃與跨代傳承的方案，家族辦公室需求迅速升溫。

陳凱認爲，香港具備吸引家族辦公室落戶的條件，包括資本自由流通、稅制簡明及法治制度。但在區域競爭加劇的環境下，僅有制度優勢與政策承諾並不足夠。香港必須從“有利條件”走向“行動優勢”，關鍵在於落實具體、可執行且具影響力的推動策略。

打造一站式支援體系

香港特區政府與市場機構需聚焦於打造一個明確、簡潔且實用的一站式支援體系。目前，雖然已有專責團隊提供初步落戶協助，但對於資產過百億的超高淨值家族而言，流程透明度、決策效率與高端定製服務纔是關鍵。建立具統籌功能的家族辦公室支援平臺，整合稅務、法律、移民、慈善、傳承及生活配套等資源，有助減少潛在落戶者的顧慮與資訊落差。

其次，香港可通過“個案推進”方式，加快旗艦型家族辦公室的落地流程，發揮示範效應。香港可考慮選定具代表性的中國內地或海外華人家族進行深度合作，透過特別審批、高層配對與定向政策解說，促成具指標意義的家族辦公室落戶，並藉此在國際平臺上展示成功案例，實現市場推廣與信心建設的雙重目標。

同時，香港亦需突破偏重稅務優惠的單一政策框架，於產品設計、資產類別及合規路徑上展現更大靈活性與制度創新。隨着越來越多家族辦公室把資產配置延伸至虛擬資產、私募信貸、藝術品及碳資產等新興領域，若香港能率先就相關資產類別建立清晰且具預測性的稅務與法律處理機制，將有助進一步鞏固其吸引力。

慈善與影響力投資

去年，香港科技大學與安永聯合發佈的《2024年大中華區家族辦公室現狀調研報告》指出，家族辦公室日益重視以投資回應社會及環境挑戰，並積極尋求結合慈善與財務效益的影響力策略。在大中華區，接近85%的單一家族辦公室已涉足慈善活動。面對這一趨勢，當局可考慮進一步簡化慈善機構認證流程，並設立涵蓋慈善信託、可持續基金及影響力評估的專業支援平臺，打造香港成爲“負責任型投資財富管理中心”的品牌定位。

推動家族辦公室業務亦需從人才與專業知識生態出發。香港目前擁有龐大的金融人才基礎，但針對家族治理、跨代傳承、創業投資及藝術金融等複合型領域，仍缺乏針對性課程與跨界合作。香港財富傳承學院的設立正好是一個良好起點，未來可進一步與本地高校和國際機構合作，設立“家族辦公室認證”與在職進修計劃，培育既懂財富管理又瞭解家族文化與傳承的綜合型人才，並吸引更多海外專才來港發展相關事業。

區域合作與政策推廣

在區域合作層面，香港應以粵港澳大灣區爲重點，強化與深圳、廣州等城市在科技、投資與生活配套上的聯動。例如可考慮設立“跨境家族辦公室專區”或試點平臺，推動兩地在信託安排、稅務處理及合規框架的制度對接，爲家族辦公室提供更多可行的資產佈局與項目參與空間。

目前市場對香港家族辦公室政策的理解仍集中在政策宣言或初步稅務優惠，對實際落戶流程、可用資源與現有成功案例的掌握較少。有必要透過國際家族辦公室峯會、閉門對話、白皮書發佈等形式，展示香港作爲資產保值、家族治理與慈善事業平臺的優勢。

推動家族辦公室業務絕非政策公告即可見效，它是一項需要長線規劃、精準執行與跨界整合的系統性工程。香港具備得天獨厚的起跑點，若能把握當前政策與市場的黃金交匯期，集中資源落實幾項高影響力的行動，香港不僅能成爲亞洲家族辦公室的首選落腳點，更可重塑其作爲全球財富管理核心樞紐的戰略地位。